:: دوره 18، شماره 11 و 12 - ( مجله اقتصادی 1397 ) ::
جلد 18 شماره 11 و 12 صفحات 51-76 برگشت به فهرست نسخه ها
مروری بر مفهوم ریسک سرایت در بازارهای بین‎بانکی
میثم کاویانی*، سید فخرالدین فخرحسینی، فاطمه دستیار
دانشگاه آزاد اسلامی واحد تنکابن ، meysamkaviani@gmail.com
چکیده:   (416 مشاهده)
بازار بینبانکی از دیدگاه ثبات مالی همانند شمشیر دولبه عمل می‎کنند که از یک سو نقش مهمی ‎‎در تضمین نقدینگی بانک و اجرای سیاست کارای پولی ایفا میکنند و از سوی دیگر به عنوان یک کانال تلقی شود که مسائل نقدینگی و قدرت پرداخت تعهدات را از طریق آن توسعه می‎دهد که همچنین منجر به توسعه اثرات دومینو[1] از بانکی به سایر سیستمهای بانکداری میشود و از این‌ رو ریسک بحرانهای بانکداری و به تبع آن ریسک سرایت[2] را به وجود می‎آورد. علی‌رغم نقش نظمدهنده بازار بینبانکی در زمینه‌ بانکها و اثرات مثبت آن، هنوز هم سرایت بانکی به عنوان یک عامل تهدیدکننده بالقوه تلقی میشود. لازم به ذکر است بازار بینبانکی برای هر کشوری می‎تواند شامل بازار بین‌بانکی داخلی و بازار بین‌بانکی بینالمللی باشد. بنابراین محققین تلاش میکنند تا با تمرکز بر ریسک اعتباری بینبانکی، زیانهای بالقوه ناشی از سرایت را ارزیابی کنند، لذا امروزه شاهد تحقیقاتی مبنی بر کمیسازی این ریسک در نظام بانکی هر کشوری هستیم.
 
[1]. domino
[2]. Contagion Risk
واژه‌های کلیدی: ریسک، سرایت بانکی، بانکداری بین‎الملل
متن کامل [PDF 1227 kb]   (102 دریافت)    
نوع مطالعه: كاربردي | موضوع مقاله: تخصصي
دریافت: ۱۳۹۷/۹/۲۶ | پذیرش: ۱۳۹۸/۶/۳ | انتشار: ۱۳۹۸/۶/۳


XML     Print



دوره 18، شماره 11 و 12 - ( مجله اقتصادی 1397 ) برگشت به فهرست نسخه ها