|
مروری بر مفهوم ریسک سرایت در بازارهای بین‌بانکی
|
| میثم کاویانی*، فخرالدین فخرحسینی، فاطمه دستیار |
| دانشگاه آزاد اسلامی واحد تنکابن ، meysamkaviani@gmail.com |
|
|
چکیده: (5179 مشاهده) |
| بازار بین‌بانکی از دیدگاه ثبات مالی همانند شمشیر دولبه عمل میکنند که از یک سو نقش مهمی در تضمین نقدینگی بانک و اجرای سیاست کارای پولی ایفا میکنند و از سوی دیگر به عنوان یک کانال تلقی شود که مسائل نقدینگی و قدرت پرداخت تعهدات را از طریق آن توسعه میدهد که همچنین منجر به توسعه اثرات دومینو[1] از بانکی به سایر سیستمهای بانکداری میشود و از این رو ریسک بحرانهای بانکداری و به تبع آن ریسک سرایت[2] را به وجود میآورد. علی‌رغم نقش نظمدهنده بازار بین‌بانکی در زمینه بانکها و اثرات مثبت آن، هنوز هم سرایت بانکی به عنوان یک عامل تهدیدکننده بالقوه تلقی میشود. لازم به ذکر است بازار بین‌بانکی برای هر کشوری میتواند شامل بازار بین‌بانکی داخلی و بازار بین‌بانکی بینالمللی باشد. بنابراین محققین تلاش میکنند تا با تمرکز بر ریسک اعتباری بین‌بانکی، زیانهای بالقوه ناشی از سرایت را ارزیابی کنند، لذا امروزه شاهد تحقیقاتی مبنی بر کمیسازی این ریسک در نظام بانکی هر کشوری هستیم.
|
|
| واژه‌های کلیدی: ریسک، سرایت بانکی، بانکداری بینالملل |
|
|
متن کامل [PDF 1227 kb]
(1644 دریافت)
|
|
نوع مطالعه: كاربردي |
موضوع مقاله:
تخصصي
|
|
|
|
|
|
|
| ارسال پیام به نویسنده مسئول |
|
|
|
| ارسال نظر درباره این مقاله |
|
|
|
